1、什么是陽(yáng)光私募基金？“陽(yáng)光私募”的稱呼因何而來？

“陽(yáng)光私募”并非特指證券類信托產(chǎn)品，在行業(yè)的發(fā)展過程中，以信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品或者以有限合伙基金等合法合規(guī)的方式，通過非公開方式向高端投資者募集資金，主要投資于證券市場(chǎng)（不限于證券市場(chǎng)），定期向投資者公布業(yè)績(jī)的投資基金都被約定俗成地稱為“陽(yáng)光私募”。

區(qū)別于傳統(tǒng)的私募基金運(yùn)作，“陽(yáng)光私募”的基金成立、相關(guān)的信托關(guān)系、資金保管關(guān)系都受到《中華人民共和國(guó)信托法》等相關(guān)法律的要求，這也使得整個(gè)行業(yè)走入“陽(yáng)光下”，進(jìn)入了一個(gè)規(guī)范的運(yùn)作時(shí)期。

2、陽(yáng)光私募產(chǎn)品（證券投資集合資金信托計(jì)劃）如何保證資金的安全性？

陽(yáng)光私募產(chǎn)品的資金由保管人（保管銀行）進(jìn)行保管，證券由證券經(jīng)紀(jì)人（交易券商）托管，投資顧問（陽(yáng)光私募公司）只負(fù)責(zé)投資顧問服務(wù)，不直接接觸資金，不存在資金挪用的可能性。

3、陽(yáng)光私募的產(chǎn)品凈值為何是由信托公司來公布？

信托公司是陽(yáng)光私募產(chǎn)品的發(fā)起方，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)管理。估值基準(zhǔn)日的產(chǎn)品凈值，是由信托公司負(fù)責(zé)定期對(duì)信托計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行估值，對(duì)產(chǎn)品的費(fèi)用進(jìn)行核算后，計(jì)算得出并對(duì)外發(fā)布。

4.道誼系列信托產(chǎn)品的最低投資額是多少？有沒有上限？

道誼系列信托產(chǎn)品的首次最低認(rèn)購(gòu)額為100萬元人民幣（除特別要求產(chǎn)品），追加認(rèn)購(gòu)的最低額均為10萬元人民幣，沒有上限。

5.信托產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)是怎樣的？

信托產(chǎn)品的費(fèi)率由認(rèn)購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)二部分組成。認(rèn)購(gòu)費(fèi)：按認(rèn)購(gòu)資金的1%收取。管理費(fèi)：按信托單位凈值提取，道誼穩(wěn)健管理費(fèi)1.8%，道誼穩(wěn)進(jìn)管理費(fèi)1.2%，道誼量化增強(qiáng)1期管理費(fèi)1.5%。

6、信托公司公布的產(chǎn)品凈值是已經(jīng)扣除業(yè)績(jī)提成的凈值嗎？

是的，信托公司公布的凈值是扣除信托管理費(fèi)、銀行托管費(fèi)、律師費(fèi)等費(fèi)用，以及業(yè)績(jī)提成之后的凈值，是客戶實(shí)際所得。

7、陽(yáng)光私募產(chǎn)品的浮動(dòng)業(yè)績(jī)報(bào)酬如何提??？

陽(yáng)光私募產(chǎn)品將針對(duì)凈值創(chuàng)新高的部分提取浮動(dòng)業(yè)績(jī)報(bào)酬。例如，產(chǎn)品初始發(fā)行面值為1元：

1）若第一個(gè)估值基準(zhǔn)日扣除當(dāng)期信托管理費(fèi)和銀行保管費(fèi)之后，產(chǎn)品單位值為1.2元，則針對(duì)（1.2-1）=0.2元部分提取業(yè)績(jī)報(bào)酬；

2）若第一個(gè)估值基準(zhǔn)日扣除當(dāng)期信托管理費(fèi)和銀行保管費(fèi)之后，產(chǎn)品單位值為0.98元，則不收取業(yè)績(jī)報(bào)酬；若至第二個(gè)估值基準(zhǔn)日扣除當(dāng)期信托管理費(fèi)和銀行保管費(fèi)之后，產(chǎn)品單位值為1.06元，則針對(duì)（1.06-1）=0.06元部分提取業(yè)績(jī)報(bào)酬。

8.關(guān)于封閉期和贖回

封閉期是半年或一年，封閉期內(nèi)不能贖回，封閉期滿后贖回不再收取任何費(fèi)用，但必須保證贖回后資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬，否則必須全部贖回。

9.如何認(rèn)購(gòu)貴公司產(chǎn)品？

a)您可以通過網(wǎng)上預(yù)約填寫您的資料和認(rèn)購(gòu)意向，我們會(huì)及時(shí)與您聯(lián)系。

b)您可以直接通過電話，電子郵件或傳真的方式與我們聯(lián)系。

c)您也可以直接和華融國(guó)際信托責(zé)任有限公司或中信信托有限責(zé)任公司聯(lián)系。

10.港澳或者外籍身份的自然人是否可以購(gòu)買信托產(chǎn)品？

可以。自然人須擁有國(guó)內(nèi)銀行帳號(hào)，申購(gòu)金額需用人民幣支付，請(qǐng)自行解決換匯問題。

11.開始發(fā)行后如果沒及時(shí)購(gòu)買，以后還能不能買？

機(jī)構(gòu)投資者可隨時(shí)認(rèn)購(gòu)。如自然人已超過50人，原投資者可追加投資，新投資者需等原投資者退出后方可申購(gòu)，如果有名額在每月開放日可以申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)或認(rèn)購(gòu)道誼計(jì)劃發(fā)行的新產(chǎn)品。

12.關(guān)于募集期間利息的處理？

募集期間客戶資金在托管帳戶上產(chǎn)生的利息歸全體客戶所有，并計(jì)算入投資收益，而不轉(zhuǎn)化成信托單位。同時(shí)，募集期產(chǎn)生的利息歸整個(gè)資產(chǎn)組合所共有，每個(gè)客戶并不單獨(dú)記錄。

13.資金匯入帳戶和收益帳戶是否可以不同？

資金匯入帳戶和收益帳戶可以不同，但是，匯入和收益帳戶的開戶戶名必須相同。